Divulgación sobre Cumplimiento AML/CFT
Última actualización: 16 de marzo de 2026
En GetBit mantenemos un compromiso firme con la prevención del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo, el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, el fraude y otros usos indebidos de los activos virtuales.
Esta divulgación tiene fines informativos y describe, de manera general, algunos de los controles y medidas que GetBit puede aplicar para prevenir, detectar y mitigar riesgos relacionados con delitos financieros dentro de la plataforma.
El uso de los servicios de GetBit está sujeto a nuestros Términos y Condiciones, políticas internas, procesos de verificación, monitoreo y cualquier otro requisito aplicable según el tipo de servicio, jurisdicción, perfil del usuario y nivel de riesgo identificado.
Nuestro enfoque de cumplimiento
GetBit aplica un enfoque basado en riesgo para gestionar los riesgos relacionados con lavado de activos, financiamiento del terrorismo, fraude, evasión de sanciones, uso indebido de activos virtuales y otras actividades ilícitas.
Nuestro programa de cumplimiento puede incluir, entre otras medidas:
- Políticas y procedimientos internos de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
- Procesos de verificación de identidad de usuarios.
- Evaluación y asignación de perfiles de riesgo.
- Monitoreo de operaciones y comportamiento transaccional.
- Revisión de alertas, patrones inusuales o actividades potencialmente sospechosas.
- Solicitud de información o documentación adicional cuando sea necesario.
- Restricción, suspensión o rechazo de operaciones cuando se identifiquen riesgos relevantes.
- Conservación de registros conforme a nuestras obligaciones legales, contractuales y de cumplimiento.
- Cooperación con autoridades competentes, proveedores de cumplimiento y socios regulados cuando corresponda.
Verificación de identidad del usuario
Para utilizar determinados servicios de GetBit, los usuarios pueden estar sujetos a procesos de verificación de identidad, también conocidos como KYC o "Know Your Customer".
- Recolección de información personal del usuario.
- Validación de documentos de identidad.
- Verificación biométrica o prueba de vida.
- Confirmación de datos suministrados durante el registro.
- Screening contra listas de sanciones, personas políticamente expuestas, listas restrictivas, bases de datos AML y fuentes de noticias adversas.
- Evaluación del perfil de riesgo del usuario.
GetBit puede solicitar información adicional en cualquier momento cuando sea necesario para cumplir con sus controles internos, obligaciones aplicables, requerimientos de socios comerciales o para gestionar riesgos identificados.
La negativa a proporcionar información solicitada, la entrega de información falsa, incompleta o inconsistente, o la detección de señales de riesgo, puede resultar en la limitación, suspensión o terminación del acceso a los servicios de la plataforma.
Monitoreo de operaciones
GetBit puede monitorear las operaciones realizadas dentro de la plataforma con el objetivo de identificar actividades inusuales, inconsistentes o potencialmente sospechosas.
- Volumen y frecuencia de operaciones.
- Historial transaccional del usuario.
- Actividad incompatible con el perfil declarado.
- Patrones inusuales de depósitos, retiros, compras, ventas o conversiones.
- Uso de cuentas, billeteras o métodos de pago que puedan representar mayor riesgo.
- Operaciones relacionadas con jurisdicciones, personas o entidades de mayor riesgo.
- Señales de posible fraude, abuso de la plataforma o intento de evasión de controles.
Cuando se detecten alertas o comportamientos inusuales, GetBit podrá revisar la actividad del usuario, solicitar información adicional, establecer límites, restringir operaciones, suspender temporalmente una cuenta o tomar cualquier otra medida necesaria para mitigar riesgos.
Monitoreo de transacciones cripto y riesgos on-chain
Debido a la naturaleza de los activos virtuales y las redes blockchain, GetBit puede aplicar controles relacionados con el monitoreo de transacciones cripto, direcciones de billeteras y exposición a riesgos on-chain.
- Revisión de depósitos y retiros de activos virtuales.
- Evaluación de direcciones de origen o destino.
- Identificación de posibles vínculos con actividades ilícitas, entidades sancionadas, mercados de alto riesgo, estafas, fraudes, mixers, darknet markets u otras fuentes de riesgo.
- Análisis de patrones transaccionales relacionados con activos virtuales.
- Uso de herramientas, proveedores o sistemas internos para apoyar la detección de riesgos.
GetBit se reserva el derecho de rechazar, retener, revisar o limitar transacciones cuando existan señales de riesgo, requerimientos de cumplimiento, solicitudes de información pendiente o cualquier otra razón necesaria para proteger la integridad de la plataforma.
Controles de sanciones y jurisdicciones restringidas
GetBit puede implementar controles orientados a prevenir que la plataforma sea utilizada por personas, entidades, direcciones, jurisdicciones o actividades sujetas a sanciones, restricciones legales o riesgos elevados.
- Screening de usuarios contra listas de sanciones y listas restrictivas.
- Revisión de personas políticamente expuestas y noticias adversas.
- Restricción de acceso a determinados servicios según jurisdicción, perfil de riesgo o requisitos aplicables.
- Bloqueo, suspensión o rechazo de operaciones cuando existan señales de posible incumplimiento.
El acceso a los servicios de GetBit puede no estar disponible para determinadas personas, entidades o jurisdicciones, de acuerdo con nuestras políticas internas, términos de uso, obligaciones contractuales o requisitos legales aplicables.
Solicitudes de información adicional
Como parte de nuestros controles de cumplimiento, GetBit puede solicitar a los usuarios información o documentación adicional antes, durante o después de una operación.
- Identidad del usuario.
- Origen de fondos.
- Propósito de la operación.
- Actividad económica.
- Relación con terceros.
- Justificación de determinados movimientos.
- Actualización de datos del perfil.
- Confirmación de titularidad de cuentas o métodos de pago.
El usuario reconoce que algunas operaciones pueden ser revisadas o pausadas mientras se completa el proceso de validación correspondiente.
Medidas de mitigación de riesgo
Cuando GetBit identifique riesgos de cumplimiento, fraude, uso indebido de la plataforma o actividad potencialmente sospechosa, podrá tomar medidas razonables para proteger la plataforma, sus usuarios, sus socios comerciales y el ecosistema financiero.
- Solicitar información adicional.
- Limitar funcionalidades de la cuenta.
- Establecer límites operativos.
- Rechazar depósitos, retiros, compras, ventas o conversiones.
- Suspender temporalmente el acceso a la cuenta.
- Cancelar operaciones cuando corresponda.
- Terminar la relación con el usuario.
- Conservar registros relacionados con la actividad revisada.
- Cooperar con autoridades competentes o socios regulados cuando sea requerido o permitido.
Estas medidas podrán aplicarse sin previo aviso cuando sea necesario para cumplir con controles internos, prevenir riesgos o atender requerimientos legales, regulatorios, contractuales o de seguridad.
Conservación de registros
GetBit puede conservar información de usuarios, documentación de verificación, historial de operaciones, registros transaccionales, comunicaciones y cualquier otra información relacionada con el uso de la plataforma.
- Cumplir con políticas internas de cumplimiento.
- Atender obligaciones legales, regulatorias o contractuales.
- Prevenir fraudes y usos indebidos.
- Investigar operaciones inusuales o potencialmente sospechosas.
- Cooperar con autoridades competentes, proveedores de cumplimiento o socios comerciales.
- Proteger los derechos e intereses legítimos de GetBit, sus usuarios y la plataforma.
La eliminación de una cuenta no necesariamente implica la eliminación inmediata de todos los registros asociados, especialmente cuando su conservación sea necesaria por razones legales, regulatorias, contractuales, de seguridad o de cumplimiento.
Cooperación con autoridades y socios regulados
GetBit puede revisar, responder y colaborar con solicitudes legítimas de autoridades competentes, proveedores de cumplimiento, instituciones financieras, socios comerciales o plataformas reguladas, siempre que corresponda conforme a los procesos aplicables.
Cuando sea necesario, GetBit podrá conservar información, compartir datos relevantes, restringir operaciones o tomar medidas relacionadas con una cuenta o transacción con el objetivo de cumplir con obligaciones aplicables o apoyar investigaciones relacionadas con posibles delitos financieros, fraude, sanciones u otras actividades ilícitas.
Actualización de controles y políticas
Los controles, procesos y medidas de cumplimiento de GetBit pueden cambiar con el tiempo según la evolución de los riesgos, los servicios ofrecidos, los requisitos de socios comerciales, las expectativas regulatorias, las mejores prácticas internacionales y el marco legal aplicable.
GetBit se reserva el derecho de actualizar, modificar o fortalecer sus procesos de cumplimiento, verificación, monitoreo y mitigación de riesgos en cualquier momento.
Contacto de cumplimiento
Para consultas relacionadas con cumplimiento, verificación de identidad, solicitudes de información adicional o temas AML/CFT, puedes contactarnos a través de:
Nota importante
Esta divulgación no constituye asesoría legal, financiera, fiscal ni regulatoria. Su propósito es informar de manera general sobre ciertos controles que GetBit puede aplicar para prevenir el uso indebido de la plataforma y mitigar riesgos relacionados con activos virtuales, lavado de activos, financiamiento del terrorismo, fraude, sanciones y otras actividades ilícitas.